3、寻找准客户——确定潜在客户的资格，获得面谈机会
4、需求分析——获取并分析潜在客户的财务状况、需求和目标方面的详细信息。
5、建议书设计——根据对潜在客户的需求分析为其设计一份合适的保险/理财计划。
6、销售——进行令人信服的销售展示说明、征求建议并回答问题。
7、促成——回应潜在客户的拒绝，并获得购买承诺。
8、保单服务——满足客户的服务需求、处理或授权保单申请、交付保单、完成保单变更等
9、客户管理——保持和更新准确的客户信息记录、定期跟进客户以确保其需求持续地得到满足。
10、自我发展——培养和更新技能、工作习惯，通过学习，参加行业组织和学习小组以及获得学位和专业资格认证来追求职业生涯的专业发展。